Planification successorale
Tout le monde devrait envisager la planification successorale . Sans un plan successoral solide en place, une grande partie de votre succession pourrait être inutilement perdue en taxes, frais, frais administratifs et homologation.
La planification successorale est le processus qui consiste à s’assurer que vos actifs sont répartis selon vos souhaits ; donner ce que vous avez à qui vous voulez, quand vous voulez et comme vous voulez – au moindre coût financier et émotionnel possible, dans le respect des exigences fiscales et légales applicables.
Les taxes et les frais peuvent à eux seuls réduire une succession jusqu’à 55 %
DÉMARREURS DE PLANIFICATION D'ÉTAT E
La planification successorale est un exercice très personnel. Utilisez cette courte liste de contrôle pour vous aider à vous concentrer sur certains des problèmes les plus importants.
- Est-ce que vous et votre conjoint avez des testaments qui ont été rédigés ou révisés au cours de la dernière année ?
- Votre testament désigne-t-il un tuteur pour vos enfants mineurs si vous et votre conjoint êtes décédés ?
- Avez-vous considéré les avantages d'une fiducie révocable entre vifs, comme éviter l'homologation ?
- Avez-vous le bon montant et le bon type d'assurance (vie, invalidité et maladies graves) ?
- Votre portefeuille d'assurances a-t-il été revu au cours des deux dernières années ?
- Souhaitez-vous faire des dons à vos œuvres caritatives préférées de votre vivant ou à votre décès ?
- Avez-vous prévu la poursuite ou la vente de vos intérêts commerciaux?
- Avez-vous décidé qui héritera de vos biens après votre décès et de ceux de votre conjoint ?
- Avez-vous prévu les études de vos enfants ou petits-enfants ?
- Avez-vous pris des dispositions pour les besoins de soins de longue durée de votre conjoint et de vos parents?
- Êtes-vous sûr que votre plan successoral est à jour et tire parti de toutes les stratégies d'économies d'impôt possibles?
Parlez à un représentant de Sentinel Financial aujourd’hui et il vous aidera à obtenir des réponses aux questions ci-dessus.