Un programme d’assurance conçu non seulement pour fournir des fonds aux personnes à charge du prospect au décès de celui-ci, mais aussi pour conserver, dans la mesure du possible, les biens personnels que le prospect souhaite léguer à ses héritiers. La planification successorale implique généralement des comptables, des avocats et des agents fiduciaires de banques, ainsi que des agents d’assurance.