{"id":12651,"date":"2022-02-10T15:48:46","date_gmt":"2022-02-10T15:48:46","guid":{"rendered":"https:\/\/sentinelnew.advisornet.org\/divulgation-des-conflits-dinterets\/"},"modified":"2023-08-02T22:29:09","modified_gmt":"2023-08-02T22:29:09","slug":"divulgation-des-conflits-dinterets","status":"publish","type":"page","link":"https:\/\/sentinelgroup.ca\/fr\/divulgation-des-conflits-dinterets\/","title":{"rendered":"Divulgation des conflits d&rsquo;int\u00e9r\u00eats"},"content":{"rendered":"<div data-elementor-type=\"wp-page\" data-elementor-id=\"12651\" class=\"elementor elementor-12651 elementor-3054\" data-elementor-post-type=\"page\">\n\t\t\t\t\t\t<section class=\"elementor-section elementor-top-section elementor-element elementor-element-9150040 elementor-section-height-min-height elementor-section-items-bottom elementor-section-boxed elementor-section-height-default\" data-id=\"9150040\" data-element_type=\"section\" data-settings='{\"background_background\":\"classic\"}'>\n\t\t\t\t\t\t\t<div class=\"elementor-background-overlay\"><\/div>\n\t\t\t\t\t\t\t<div class=\"elementor-container elementor-column-gap-no\">\n\t\t\t\t\t<div class=\"elementor-column elementor-col-100 elementor-top-column elementor-element elementor-element-6791ebf\" data-id=\"6791ebf\" data-element_type=\"column\">\n\t\t\t<div class=\"elementor-widget-wrap elementor-element-populated\">\n\t\t\t\t\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-241875a elementor-widget elementor-widget-heading\" data-id=\"241875a\" data-element_type=\"widget\" data-widget_type=\"heading.default\">\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-widget-container\">\n\t\t\t<h1 class=\"elementor-heading-title elementor-size-default\">Informations sur les conflits d'int&eacute;r&ecirc;ts<\/h1>\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t<\/section>\n\t\t\t\t<section class=\"elementor-section elementor-top-section elementor-element elementor-element-fa88689 elementor-section-boxed elementor-section-height-default elementor-section-height-default\" data-id=\"fa88689\" data-element_type=\"section\">\n\t\t\t\t\t\t<div class=\"elementor-container elementor-column-gap-default\">\n\t\t\t\t\t<div class=\"elementor-column elementor-col-100 elementor-top-column elementor-element elementor-element-f5acd6b\" data-id=\"f5acd6b\" data-element_type=\"column\">\n\t\t\t<div class=\"elementor-widget-wrap elementor-element-populated\">\n\t\t\t\t\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-5de2634 elementor-widget elementor-widget-text-editor\" data-id=\"5de2634\" data-element_type=\"widget\" data-widget_type=\"text-editor.default\">\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-widget-container\">\n\t\t\t\t\t\t\t<p>En vertu de la r&eacute;glementation applicable en mati&egrave;re de valeurs mobili&egrave;res, Sentinel Financial Management Corp. (&laquo;&nbsp;SFMC&nbsp;&raquo;, la &laquo;&nbsp;Soci&eacute;t&eacute;&nbsp;&raquo;, &laquo;&nbsp;nous&nbsp;&raquo;, &laquo;&nbsp;notre&nbsp;&raquo; ou &laquo;&nbsp;nos&nbsp;&raquo;), en sa qualit&eacute; de courtier en fonds communs de placement enregistr&eacute; et de courtier sur le march&eacute; dispens&eacute;, est tenue de prendre des mesures raisonnables pour identifier les conflits d&rsquo;int&eacute;r&ecirc;ts importants qui pourraient survenir entre SFMC (y compris chaque personne agissant en son nom) et ses clients (&eacute;galement &laquo;&nbsp;vous&nbsp;&raquo;, &laquo;&nbsp;votre&nbsp;&raquo;). De plus, si un client raisonnable s&rsquo;attend &agrave; &ecirc;tre inform&eacute; de la nature et de l&rsquo;&eacute;tendue d&rsquo;un conflit d&rsquo;int&eacute;r&ecirc;ts mat&eacute;riel identifi&eacute;, la SFMC doit lui divulguer ce conflit d&rsquo;int&eacute;r&ecirc;ts.<\/p>\n<p>En tant que courtier en fonds communs de placement, la SFMC est membre de l&rsquo;Organisme canadien de r&eacute;glementation des placements (&nbsp;&raquo; OCRCVM &laquo;&nbsp;) et est r&eacute;glement&eacute;e par celui-ci ; en tant que courtier sur le march&eacute; dispens&eacute;, la SFMC est r&eacute;glement&eacute;e par les autorit&eacute;s de r&eacute;glementation provinciales applicables dans les territoires o&ugrave; elle est inscrite (&agrave; l&rsquo;heure actuelle, la Saskatchewan, l&rsquo;Alberta, la Colombie-Britannique, le Manitoba, l&rsquo;Ontario et le Qu&eacute;bec) : Saskatchewan, Alberta, Colombie-Britannique, Manitoba, Ontario et Qu&eacute;bec).  <\/p>\n\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t<\/section>\n\t\t\t\t<section class=\"elementor-section elementor-top-section elementor-element elementor-element-a37a2b8 elementor-section-boxed elementor-section-height-default elementor-section-height-default\" data-id=\"a37a2b8\" data-element_type=\"section\">\n\t\t\t\t\t\t<div class=\"elementor-container elementor-column-gap-default\">\n\t\t\t\t\t<div class=\"elementor-column elementor-col-100 elementor-top-column elementor-element elementor-element-bd3babd\" data-id=\"bd3babd\" data-element_type=\"column\">\n\t\t\t<div class=\"elementor-widget-wrap elementor-element-populated\">\n\t\t\t\t\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-783080c elementor-widget elementor-widget-text-editor\" data-id=\"783080c\" data-element_type=\"widget\" data-widget_type=\"text-editor.default\">\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-widget-container\">\n\t\t\t\t\t\t\t<p><strong>En vertu des lois canadiennes sur les valeurs mobili&egrave;res, un conflit d&rsquo;int&eacute;r&ecirc;ts comprend toute circonstance o&ugrave; :<\/strong><\/p>\n<ul>\n<li>les int&eacute;r&ecirc;ts de diff&eacute;rentes parties, comme les int&eacute;r&ecirc;ts d&rsquo;un client et ceux d&rsquo;un d&eacute;clarant ou d&rsquo;une personne agissant au nom d&rsquo;un d&eacute;clarant, sont incoh&eacute;rents, concurrents ou divergents ;<\/li>\n<li>un d&eacute;clarant ou une personne agissant au nom d&rsquo;un d&eacute;clarant peut &ecirc;tre influenc&eacute; pour faire passer ses int&eacute;r&ecirc;ts avant ceux de son client ; ou<\/li>\n<li>les avantages mon&eacute;taires ou non mon&eacute;taires dont dispose un inscrit ou une personne agissant en son nom, ou les pr&eacute;judices potentiels auxquels un inscrit ou une personne agissant en son nom peut &ecirc;tre soumis, peuvent compromettre la confiance qu&rsquo;un client raisonnable a dans son inscrit.<\/li>\n<\/ul>\n<p>Ce qui rend un conflit d&rsquo;int&eacute;r&ecirc;ts &laquo;&nbsp;important&nbsp;&raquo; d&eacute;pend des circonstances. En g&eacute;n&eacute;ral, cependant, un conflit d&rsquo;int&eacute;r&ecirc;ts est consid&eacute;r&eacute; comme important si l&rsquo;on peut raisonnablement s&rsquo;attendre &agrave; ce que le conflit affecte l&rsquo;un des &eacute;l&eacute;ments suivants ou les deux : les d&eacute;cisions du client dans les circonstances ou les recommandations ou d&eacute;cisions d&rsquo;un repr&eacute;sentant et\/ou de SFMC dans les circonstances.<\/p>\n<p>En vertu des lois sur les valeurs mobili&egrave;res, en tant que soci&eacute;t&eacute; inscrite, la SFMC et ses employ&eacute;s ont l&rsquo;obligation g&eacute;n&eacute;rale de traiter &eacute;quitablement, honn&ecirc;tement et de bonne foi avec ses clients.&nbsp;  Ces obligations imposent &agrave; la SFMC et &agrave; ses employ&eacute;s d&rsquo;agir l&eacute;galement et &eacute;thiquement dans le meilleur int&eacute;r&ecirc;t des clients.<\/p>\n<p>Les politiques et proc&eacute;dures de gestion des conflits importants de SFMC exigent que la firme et son personnel identifient les conflits d&rsquo;int&eacute;r&ecirc;ts importants qui pourraient survenir entre SFMC, chaque personne agissant au nom de SFMC et ses clients.&nbsp;  Cela permet &agrave; la SFMC de s&rsquo;assurer qu&rsquo;elle traite ces conflits dans le meilleur int&eacute;r&ecirc;t du client. Lorsqu&rsquo;un conflit mat&eacute;riel ne peut &ecirc;tre trait&eacute; dans le meilleur int&eacute;r&ecirc;t d&rsquo;un client, SFMC cherchera &agrave; &eacute;viter le conflit. En outre, tous les employ&eacute;s\/personnes inscrites re&ccedil;oivent une formation g&eacute;n&eacute;rale sur une base continue, et sp&eacute;cifiquement en ce qui concerne les conflits d&rsquo;int&eacute;r&ecirc;ts importants, afin de s&rsquo;assurer qu&rsquo;ils sont trait&eacute;s dans le meilleur int&eacute;r&ecirc;t des clients.<\/p>\n<p>Les informations suivantes vous fournissent, &agrave; vous, nos clients, une description des conflits d&rsquo;int&eacute;r&ecirc;ts importants que SFMC a identifi&eacute;s, la nature et l&rsquo;&eacute;tendue du conflit important, l&rsquo;impact potentiel et le risque que le conflit important pourrait repr&eacute;senter pour vous, et la fa&ccedil;on dont le conflit important a &eacute;t&eacute; ou sera trait&eacute; dans votre meilleur int&eacute;r&ecirc;t. De temps &agrave; autre, d&rsquo;autres conflits d&rsquo;int&eacute;r&ecirc;ts peuvent survenir. La SFMC continuera &agrave; prendre les mesures appropri&eacute;es pour identifier les conflits mat&eacute;riels et r&eacute;pondre &agrave; ces situations de mani&egrave;re &eacute;quitable et raisonnable et dans le meilleur int&eacute;r&ecirc;t de ses clients. En cons&eacute;quence, ce document d&rsquo;information sera mis &agrave; jour et vous sera fourni en temps utile. Ces informations sont fournies afin que les clients puissent &eacute;valuer de mani&egrave;re ind&eacute;pendante si les conflits identifi&eacute;s sont importants pour eux.<\/p>\n<p>La SFMC a examin&eacute; un certain nombre d&rsquo;autres conflits d&rsquo;int&eacute;r&ecirc;ts possibles qui n&rsquo;ont pas &eacute;t&eacute; identifi&eacute;s ci-dessous mais qui sont g&eacute;n&eacute;ralement pertinents dans le secteur de l&rsquo;investissement. La SFMC a d&eacute;termin&eacute; que ces autres conflits sont soit immat&eacute;riels, soit non applicables &agrave; son activit&eacute; actuelle, tels que les transactions financi&egrave;res avec les clients, le fait d&rsquo;avoir une quelconque autorit&eacute; sur le compte d&rsquo;un client (par exemple par le biais d&rsquo;une procuration, d&rsquo;une fiducie ou d&rsquo;une ex&eacute;cution), et le fait de devenir un dirigeant, un directeur ou un partenaire d&rsquo;une soci&eacute;t&eacute; publique, qui sont tous interdits par la SFMC.&nbsp;&nbsp;  En outre, SFMC n&rsquo;a pas d&rsquo;&eacute;metteurs li&eacute;s ou connect&eacute;s, au sens de la l&eacute;gislation sur les valeurs mobili&egrave;res, ne distribue pas de titres pour compte propre et n&rsquo;a pas d&rsquo;autres entit&eacute;s enregistr&eacute;es li&eacute;es &agrave; des valeurs mobili&egrave;res.<\/p>\n<p>Veuillez contacter votre repr&eacute;sentant chez SFMC ou le si&egrave;ge social de SFMC au 1-800-667-3929, ou le Chief Compliance Officer (&laquo;&nbsp;CCO&nbsp;&raquo;) de SFMC &agrave; l&rsquo;adresse suivante&nbsp;<a href=\"mailto:compliance@sentinelgroup.ca\" target=\"_blank\">\n  <b>compliance@sentinelgroup.ca<\/b>\n<\/a>&nbsp;pour toute question concernant ces informations et\/ou la mani&egrave;re dont les conflits d&rsquo;int&eacute;r&ecirc;ts mat&eacute;riels peuvent vous affecter si vous avez des questions.<\/p>\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t<\/section>\n\t\t\t\t<section class=\"elementor-section elementor-top-section elementor-element elementor-element-5ee7428 elementor-section-boxed elementor-section-height-default elementor-section-height-default\" data-id=\"5ee7428\" data-element_type=\"section\">\n\t\t\t\t\t\t<div class=\"elementor-container elementor-column-gap-default\">\n\t\t\t\t\t<div class=\"elementor-column elementor-col-100 elementor-top-column elementor-element elementor-element-e4c8af7\" data-id=\"e4c8af7\" data-element_type=\"column\">\n\t\t\t<div class=\"elementor-widget-wrap elementor-element-populated\">\n\t\t\t\t\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-e88b1fa elementor-widget elementor-widget-heading\" data-id=\"e88b1fa\" data-element_type=\"widget\" data-widget_type=\"heading.default\">\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-widget-container\">\n\t\t\t<h3 class=\"elementor-heading-title elementor-size-default\"><span style=\"color:#0072e9\" class=\"bigger shorthead \">Gestion<\/span> des conflits d'int&eacute;r&ecirc;ts<\/h3>\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-51d54ac elementor-widget-divider--view-line elementor-widget elementor-widget-divider\" data-id=\"51d54ac\" data-element_type=\"widget\" data-widget_type=\"divider.default\">\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-widget-container\">\n\t\t\t\t\t<div class=\"elementor-divider\">\n\t\t\t<span class=\"elementor-divider-separator\">\n\t\t\t\t\t\t<\/span>\n\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t<\/section>\n\t\t\t\t<section class=\"elementor-section elementor-top-section elementor-element elementor-element-04e3bd0 elementor-section-boxed elementor-section-height-default elementor-section-height-default\" data-id=\"04e3bd0\" data-element_type=\"section\">\n\t\t\t\t\t\t<div class=\"elementor-container elementor-column-gap-default\">\n\t\t\t\t\t<div class=\"elementor-column elementor-col-100 elementor-top-column elementor-element elementor-element-6fcc689\" data-id=\"6fcc689\" data-element_type=\"column\">\n\t\t\t<div class=\"elementor-widget-wrap elementor-element-populated\">\n\t\t\t\t\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-3b80f7b elementor-widget elementor-widget-heading\" data-id=\"3b80f7b\" data-element_type=\"widget\" data-widget_type=\"heading.default\">\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-widget-container\">\n\t\t\t<h4 class=\"elementor-heading-title elementor-size-default\">1. Entit&eacute;s li&eacute;es ou affili&eacute;es<\/h4>\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-2af387e elementor-widget elementor-widget-text-editor\" data-id=\"2af387e\" data-element_type=\"widget\" data-widget_type=\"text-editor.default\">\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-widget-container\">\n\t\t\t\t\t\t\t<p>Des conflits d&rsquo;int&eacute;r&ecirc;ts inh&eacute;rents existent lorsqu&rsquo;un d&eacute;clarant a des entit&eacute;s li&eacute;es ou affili&eacute;es qui offrent d&rsquo;autres produits\/services et peut recommander ces produits ou services offerts par les entit&eacute;s li&eacute;es et\/ou affili&eacute;es dont il peut recevoir des avantages mon&eacute;taires ou non mon&eacute;taires, mais o&ugrave; le produit ou le service pourrait ne pas &ecirc;tre appropri&eacute; pour un client.  <\/p>\n<p>Les entit&eacute;s li&eacute;es et\/ou affili&eacute;es de SFMC offrant d&rsquo;autres produits\/services sont : Sentinel Life Management Corporation (qui op&egrave;re &eacute;galement sous le nom de Sentinel Life Group Benefits), Sentinel Tax Services Inc. et Sentinel Life Group Benefits Corp. (ces deux derni&egrave;res entit&eacute;s n&rsquo;exercent pas de nouvelles activit&eacute;s). Ces soci&eacute;t&eacute;s sont des parties li&eacute;es, avec une propri&eacute;t&eacute; et une gestion communes.  <\/p>\n<p>L&rsquo;impact ou le risque potentiel pour un client concernant ce type de conflit d&rsquo;int&eacute;r&ecirc;ts est qu&rsquo;il peut se voir recommander un produit ou un service qui n&rsquo;est pas appropri&eacute; pour lui.<\/p>\n<p><strong>La SFMC g&egrave;re ce conflit dans le meilleur int&eacute;r&ecirc;t du client de la mani&egrave;re suivante :<\/strong><\/p>\n<ul>\n<li>La SFMC dispose de politiques et de proc&eacute;dures pour s&rsquo;assurer que les recommandations et les investissements sont appropri&eacute;s, sur la base d&rsquo;un solide processus de &laquo;&nbsp;connaissance du client&nbsp;&raquo; (&laquo;&nbsp;KYC&nbsp;&raquo;) (sauf si un client, d&eacute;termin&eacute; comme &eacute;tant un &laquo;&nbsp;client autoris&eacute;&nbsp;&raquo;, a renonc&eacute; &agrave; cette obligation par &eacute;crit). Toutes les transactions des clients sont soumises &agrave; l&rsquo;examen de la succursale et du si&egrave;ge social (par le CCO) afin de s&rsquo;assurer qu&rsquo;un investissement effectu&eacute; pour un client est appropri&eacute; sur la base du KYC du client.<\/li>\n<li>Les employ&eacute;s sont tenus de respecter le code de conduite du cabinet et d&rsquo;attester chaque ann&eacute;e qu&rsquo;ils ont adh&eacute;r&eacute; aux politiques et proc&eacute;dures de conformit&eacute; du cabinet.<\/li>\n<li>La SFMC est soumise aux exigences r&eacute;glementaires, &agrave; la surveillance et &agrave; l&rsquo;examen du <a class=\"glossaryLink\"  aria-describedby=\"tt\"  data-cmtooltip=\"&lt;div class=glossaryItemTitle&gt;CIRO&lt;\/div&gt;&lt;div class=glossaryItemBody&gt;L&amp;#039;Organisme canadien de r&eacute;glementation des investissements (OCRI) est l&amp;#039;organisme national d&amp;#039;autor&eacute;glementation (OAR) du secteur de la distribution de l&amp;#039;industrie canadienne de l&amp;#039;investissement. Le CIRO est structur&eacute; comme une soci&eacute;t&eacute; &agrave; but non lucratif et ses membres sont des courtiers en valeurs mobili&egrave;res agr&eacute;&eacute;s par les commissions provinciales des valeurs mobili&egrave;res.&lt;\/div&gt;\"  href=\"https:\/\/sentinelgroup.ca\/fr\/glossary\/acfm\/\"  data-gt-translate-attributes='[{\"attribute\":\"data-cmtooltip\", \"format\":\"html\"}]'  tabindex='0' role='link'>CIRO<\/a> et des autorit&eacute;s r&eacute;glementaires provinciales. La Corporation de gestion d&rsquo;<a class=\"glossaryLink\"  aria-describedby=\"tt\"  data-cmtooltip=\"&lt;div class=glossaryItemTitle&gt;ASSURANCE-VIE&lt;\/div&gt;&lt;div class=glossaryItemBody&gt;Assurance qui offre une protection contre la perte &eacute;conomique caus&eacute;e par le d&eacute;c&egrave;s de la personne assur&eacute;e.&lt;\/div&gt;\"  href=\"https:\/\/sentinelgroup.ca\/fr\/glossary\/assurance-vie\/\"  data-gt-translate-attributes='[{\"attribute\":\"data-cmtooltip\", \"format\":\"html\"}]'  tabindex='0' role='link'>assurance-vie<\/a> Sentinel, en tant qu&rsquo;entit&eacute; d&rsquo;assurance-vie, est soumise aux exigences r&eacute;glementaires et &agrave; la surveillance des conseils d&rsquo;assurance provinciaux dans les juridictions o&ugrave; elle est enregistr&eacute;e (actuellement, la Colombie-Britannique, l&rsquo;Alberta, la Saskatchewan, le Manitoba et l&rsquo;Ontario).  <\/li>\n<\/ul>\n\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-6fd8238 elementor-widget elementor-widget-heading\" data-id=\"6fd8238\" data-element_type=\"widget\" data-widget_type=\"heading.default\">\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-widget-container\">\n\t\t\t<h4 class=\"elementor-heading-title elementor-size-default\">2. Dispositions de r&eacute;mun&eacute;ration interne et pratiques d'incitation pour les d&eacute;clarants individuels<\/h4>\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-0000698 elementor-widget elementor-widget-text-editor\" data-id=\"0000698\" data-element_type=\"widget\" data-widget_type=\"text-editor.default\">\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-widget-container\">\n\t\t\t\t\t\t\t<p>Il existe des conflits d&rsquo;int&eacute;r&ecirc;ts inh&eacute;rents lorsqu&rsquo;une entreprise inscrite cr&eacute;e des incitations internes en mati&egrave;re de r&eacute;mun&eacute;ration pour ses inscrits individuels (comme des objectifs de vente ou de revenus) afin de recommander certains produits ou services. Un d&eacute;clarant individuel peut avoir un parti pris dans la recommandation d&rsquo;un produit ou d&rsquo;un service en raison de l&rsquo;arrangement de compensation\/pratique d&rsquo;incitation en place ou des cons&eacute;quences n&eacute;gatives de ne pas atteindre les objectifs de vente\/revenu.<\/p>\n<p>L&rsquo;impact potentiel ou le risque pour un client concernant cette question de conflit est qu&rsquo;un d&eacute;clarant individuel peut &ecirc;tre biais&eacute; dans la n&eacute;gociation ou la recommandation d&rsquo;un produit d&rsquo;investissement particulier en raison de l&rsquo;accord de compensation en place, et ne pas accorder une consid&eacute;ration appropri&eacute;e &agrave; l&rsquo;ad&eacute;quation d&rsquo;un produit ou &agrave; la pertinence du service.<\/p>\n<p><strong>La SFMC g&egrave;re ce conflit dans le meilleur int&eacute;r&ecirc;t du client de la mani&egrave;re suivante :<br><\/strong><\/p>\n<ul>\n<li>SFMC n&rsquo;a pas de programmes d&rsquo;incitation, d&rsquo;objectifs de vente ou de crit&egrave;res pour la g&eacute;n&eacute;ration de ventes\/revenus pour l&rsquo;un de ses employ&eacute;s.<\/li>\n<li>Les repr&eacute;sentants enregistr&eacute;s sont r&eacute;mun&eacute;r&eacute;s sur la base d&rsquo;une grille &agrave; plusieurs niveaux, revue annuellement, dont les seuils sont bas&eacute;s sur les revenus de l&rsquo;ann&eacute;e pr&eacute;c&eacute;dente g&eacute;n&eacute;r&eacute;s par le <a class=\"glossaryLink\"  aria-describedby=\"tt\"  data-cmtooltip=\"&lt;div class=glossaryItemTitle&gt;REPR&Eacute;SENTANT ENREGISTR&Eacute;&lt;\/div&gt;&lt;div class=glossaryItemBody&gt;Toute personne titulaire d&amp;#039;une licence aupr&egrave;s de l&amp;#039;Association nationale des courtiers en valeurs mobili&egrave;res et qui est engag&eacute;e soit dans la vente de valeurs mobili&egrave;res en tant qu&amp;#039;agent ou repr&eacute;sentant d&amp;#039;un courtier-n&eacute;gociant, soit dans la formation des vendeurs associ&eacute;s &agrave; un courtier-n&eacute;gociant.&lt;\/div&gt;\"  href=\"https:\/\/sentinelgroup.ca\/fr\/glossary\/representant-enregistre\/\"  data-gt-translate-attributes='[{\"attribute\":\"data-cmtooltip\", \"format\":\"html\"}]'  tabindex='0' role='link'>repr&eacute;sentant enregistr&eacute;<\/a>.<\/li>\n<li>La SFMC ne fournit aucune r&eacute;mun&eacute;ration variable aux repr&eacute;sentants enregistr&eacute;s.<\/li>\n<li>La SFMC a des politiques et des proc&eacute;dures pour s&rsquo;assurer que les investissements sont appropri&eacute;s sur la base d&rsquo;un processus KYC robuste (sauf si un Client, d&eacute;termin&eacute; comme &eacute;tant un Client Autoris&eacute;, a renonc&eacute; &agrave; cette obligation par &eacute;crit). Le personnel de conformit&eacute; des succursales et du si&egrave;ge social examine toutes les souscriptions\/rachats pour s&rsquo;assurer que l&rsquo;investissement effectu&eacute; pour un client est appropri&eacute; sur la base du KYC du client.<\/li>\n<li>Les employ&eacute;s sont tenus de respecter le code de conduite du cabinet et d&rsquo;attester chaque ann&eacute;e qu&rsquo;ils ont adh&eacute;r&eacute; aux politiques et proc&eacute;dures de conformit&eacute; du cabinet.<\/li>\n<\/ul>\n\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-63ca6bb elementor-widget elementor-widget-heading\" data-id=\"63ca6bb\" data-element_type=\"widget\" data-widget_type=\"heading.default\">\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-widget-container\">\n\t\t\t<h4 class=\"elementor-heading-title elementor-size-default\">3. R&eacute;mun&eacute;ration du personnel de surveillance et de conformit&eacute;<\/h4>\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-96a4486 elementor-widget elementor-widget-text-editor\" data-id=\"96a4486\" data-element_type=\"widget\" data-widget_type=\"text-editor.default\">\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-widget-container\">\n\t\t\t\t\t\t\t<p>Des conflits d&rsquo;int&eacute;r&ecirc;ts inh&eacute;rents existent lorsque la r&eacute;mun&eacute;ration du personnel de surveillance ou de conformit&eacute; d&rsquo;une entreprise enregistr&eacute;e (qu&rsquo;elle soit enregistr&eacute;e ou non) est li&eacute;e &agrave; des objectifs de ventes ou de revenus, et qui incitent ce personnel &agrave; donner la priorit&eacute; &agrave; ces objectifs. Le personnel de conformit&eacute; ou de surveillance peut ne pas superviser de mani&egrave;re appropri&eacute;e les d&eacute;clarants individuels et s&rsquo;assurer que les produits recommand&eacute;s sont adapt&eacute;s\/appropri&eacute;s pour un client, s&rsquo;il craint de ne pas atteindre les incitations &agrave; la r&eacute;mun&eacute;ration d&eacute;coulant de ces objectifs financiers.<\/p>\n<p>L&rsquo;impact ou le risque potentiel pour un client concernant ce conflit d&rsquo;int&eacute;r&ecirc;ts est qu&rsquo;une transaction ou un produit d&rsquo;investissement recommand&eacute; peut ne pas convenir &agrave; un client.<\/p>\n<p><strong>La SFMC g&egrave;re ce conflit dans le meilleur int&eacute;r&ecirc;t du client de la mani&egrave;re suivante :<\/strong><\/p>\n<ul>\n<li>SFMC n&rsquo;a pas de programmes d&rsquo;incitation, d&rsquo;objectifs de vente ou de crit&egrave;res pour la g&eacute;n&eacute;ration de ventes\/revenus pour l&rsquo;un de ses employ&eacute;s.<\/li>\n<li>Le personnel de surveillance est r&eacute;mun&eacute;r&eacute; uniquement sur la base d&rsquo;un salaire ; le(s) directeur(s) de succursale suppl&eacute;ant(s) re&ccedil;oit(vent) une indemnit&eacute; journali&egrave;re nominale en tant que suppl&eacute;ant(s). Les membres du personnel de supervision qui sont &eacute;galement des repr&eacute;sentants enregistr&eacute;s sont r&eacute;mun&eacute;r&eacute;s sur la base d&rsquo;une grille &agrave; plusieurs niveaux, r&eacute;vis&eacute;e sur une base annuelle, dont les seuils sont bas&eacute;s sur les revenus g&eacute;n&eacute;r&eacute;s l&rsquo;ann&eacute;e pr&eacute;c&eacute;dente par le repr&eacute;sentant enregistr&eacute;.  <\/li>\n<li>La SFMC ne fournit aucune r&eacute;mun&eacute;ration variable aux repr&eacute;sentants enregistr&eacute;s.<\/li>\n<li>La SFMC a des politiques et des proc&eacute;dures pour s&rsquo;assurer que les investissements sont appropri&eacute;s sur la base d&rsquo;un processus KYC robuste (sauf si un client, d&eacute;termin&eacute; comme &eacute;tant un client autoris&eacute;, a renonc&eacute; &agrave; cette obligation par &eacute;crit). Le personnel de conformit&eacute; des succursales et du si&egrave;ge social examine toutes les souscriptions\/rachats pour s&rsquo;assurer que l&rsquo;investissement effectu&eacute; pour un client est appropri&eacute; sur la base du KYC du client.<\/li>\n<li>Les employ&eacute;s sont tenus de respecter le code de conduite du cabinet et d&rsquo;attester chaque ann&eacute;e qu&rsquo;ils ont adh&eacute;r&eacute; aux politiques et proc&eacute;dures de conformit&eacute; du cabinet.<\/li>\n<\/ul>\n\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-0969c48 elementor-widget elementor-widget-heading\" data-id=\"0969c48\" data-element_type=\"widget\" data-widget_type=\"heading.default\">\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-widget-container\">\n\t\t\t<h4 class=\"elementor-heading-title elementor-size-default\">4. Indemnisation par des tiers<\/h4>\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-3493498 elementor-widget elementor-widget-text-editor\" data-id=\"3493498\" data-element_type=\"widget\" data-widget_type=\"text-editor.default\">\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-widget-container\">\n\t\t\t\t\t\t\t<p>Des conflits peuvent survenir lorsque des d&eacute;clarants sont r&eacute;mun&eacute;r&eacute;s par des tiers pour distribuer des produits d&rsquo;investissement ou recommander des services, ce qui fait que le d&eacute;clarant est partial lorsqu&rsquo;il recommande un produit d&rsquo;investissement ou des services en raison de l&rsquo;accord de r&eacute;mun&eacute;ration\/de la pratique incitative en place.<\/p>\n<p>L&rsquo;impact potentiel ou le risque pour un client concernant cette question de conflit est qu&rsquo;un d&eacute;clarant individuel peut &ecirc;tre biais&eacute; dans la n&eacute;gociation ou la recommandation d&rsquo;un produit ou de services d&rsquo;investissement particulier en raison de l&rsquo;accord de compensation en place, et ne pas accorder une attention appropri&eacute;e &agrave; l&rsquo;ad&eacute;quation d&rsquo;un produit.<\/p>\n<p>Les fonds communs de placement offerts par SFMC ont des frais de vente et un taux de commission de suivi qui sont &eacute;tablis par le gestionnaire du fonds, d&eacute;taill&eacute;s dans la documentation &nbsp;&raquo; Fund Facts &nbsp;&raquo; applicable, et remis &agrave; la firme, payable &agrave; la personne inscrite. En tant que courtier en fonds communs de placement, SFMC utilise principalement le mod&egrave;le de r&eacute;mun&eacute;ration int&eacute;gr&eacute;e.  <\/p>\n<p>Conform&eacute;ment &agrave; la pratique du secteur, en tant que courtier sur le march&eacute; dispens&eacute;, SFMC peut recevoir des honoraires de diligence raisonnable de la part d&rsquo;&eacute;metteurs priv&eacute;s. Ces frais sont destin&eacute;s &agrave; couvrir les co&ucirc;ts de la Firme lorsqu&rsquo;elle effectue une diligence raisonnable sur un &eacute;metteur afin de d&eacute;terminer si le titre de cet &eacute;metteur peut &ecirc;tre approuv&eacute; pour le rayon des produits de la Firme. Il peut y avoir une diff&eacute;rence entre les co&ucirc;ts re&ccedil;us d&rsquo;un &eacute;metteur et les co&ucirc;ts encourus par SFMC, en faveur de SFMC.  <\/p>\n<p>En outre, conform&eacute;ment &agrave; ses accords de courtage, SFMC peut recevoir des commissions suppl&eacute;mentaires de la part d&rsquo;un &eacute;metteur priv&eacute;, en plus des commissions vers&eacute;es aux personnes enregistr&eacute;es.<\/p>\n<p>Il n&rsquo;y a pas d&rsquo;autres frais que SFMC facture ou re&ccedil;oit.<\/p>\n<p>Les personnes inscrites qui distribuent des produits d&rsquo;investissement exempt&eacute;s de prospectus re&ccedil;oivent des commissions (frais de vente diff&eacute;r&eacute;s, frais d&rsquo;entr&eacute;e ou frais de service) ou des commissions d&rsquo;interm&eacute;diaire d&rsquo;un &eacute;metteur pour la distribution de ces produits. Les informations relatives au paiement des commissions et aux paiements &agrave; la SFMC\/&agrave; ses personnes enregistr&eacute;es sont fournies aux investisseurs dans les documents d&rsquo;offre des &eacute;metteurs concern&eacute;s.<\/p>\n<p><strong>La SFMC g&egrave;re ce conflit dans le meilleur int&eacute;r&ecirc;t du client de la mani&egrave;re suivante :<\/strong><\/p>\n<ul>\n<li>Il est interdit aux personnes enregistr&eacute;es d&rsquo;accepter certaines compensations de la part de toute autre personne, en dehors du cadre de leur relation avec la SFMC, &agrave; moins qu&rsquo;elles n&rsquo;obtiennent l&rsquo;approbation pr&eacute;alable de la SFMC.<\/li>\n<li>Les commissions et autres frais sont pay&eacute;s &agrave; la SFMC qui remet ensuite une allocation applicable aux repr&eacute;sentants enregistr&eacute;s ; les personnes enregistr&eacute;es ne sont pas pay&eacute;es directement par un &eacute;metteur.<\/li>\n<li>La SFMC dispose d&rsquo;un processus d&rsquo;examen des produits &eacute;tabli et robuste, qui prend en compte divers facteurs et est exempt de tout parti pris lorsqu&rsquo;il s&rsquo;agit d&rsquo;examiner des produits qui versent une compensation &agrave; des tiers. La r&eacute;ception de frais de diligence raisonnable de la part d&rsquo;&eacute;metteurs priv&eacute;s n&rsquo;est pas un facteur d&eacute;terminant lors de l&rsquo;approbation de produits d&rsquo;investissement.<\/li>\n<li>En pratique, les commissions re&ccedil;ues par la SFMC de la part des &eacute;metteurs sont vers&eacute;es aux personnes enregistr&eacute;es sur la base d&rsquo;une grille de r&eacute;mun&eacute;ration &eacute;tablie (voir point 2 ci-dessus).<\/li>\n<li>La SFMC a des politiques et des proc&eacute;dures pour s&rsquo;assurer que les investissements sont appropri&eacute;s sur la base d&rsquo;un processus KYC robuste (sauf si un Client, d&eacute;termin&eacute; comme &eacute;tant un Client Autoris&eacute;, a renonc&eacute; &agrave; cette obligation par &eacute;crit). Le personnel de conformit&eacute; des succursales et du si&egrave;ge social examine toutes les souscriptions\/rachats pour s&rsquo;assurer que l&rsquo;investissement effectu&eacute; pour un client est appropri&eacute; sur la base du KYC du client.<\/li>\n<li>Dans le cadre du processus d&rsquo;accueil des clients, divers documents d&rsquo;information sont fournis aux clients, d&eacute;crivant les frais que les clients peuvent encourir et la r&eacute;mun&eacute;ration que SFMC et ses repr&eacute;sentants enregistr&eacute;s peuvent recevoir, y compris les commissions de suivi.<\/li>\n<li>Le cabinet fournit aux clients un rapport annuel sur les frais et autres r&eacute;mun&eacute;rations per&ccedil;us par le cabinet dans le cadre des investissements d&rsquo;un client. Il s&rsquo;agit notamment des paiements qu&rsquo;une entreprise enregistr&eacute;e ou ses repr&eacute;sentants enregistr&eacute;s re&ccedil;oivent d&rsquo;&eacute;metteurs de titres ou d&rsquo;autres personnes enregistr&eacute;es en relation avec des services enregistrables fournis &agrave; un client. Cela inclut &eacute;galement les informations relatives &agrave; la perception de commissions de suivi.<\/li>\n<li>Les employ&eacute;s sont tenus de respecter le code de conduite du cabinet et d&rsquo;attester chaque ann&eacute;e qu&rsquo;ils ont adh&eacute;r&eacute; aux politiques et proc&eacute;dures de conformit&eacute; du cabinet.<\/li>\n<\/ul>\n\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-cfdd010 elementor-widget elementor-widget-heading\" data-id=\"cfdd010\" data-element_type=\"widget\" data-widget_type=\"heading.default\">\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-widget-container\">\n\t\t\t<h4 class=\"elementor-heading-title elementor-size-default\">5. Personnes doublement enregistr&eacute;es et activit&eacute;s ext&eacute;rieures<\/h4>\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-d39387c elementor-widget elementor-widget-text-editor\" data-id=\"d39387c\" data-element_type=\"widget\" data-widget_type=\"text-editor.default\">\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-widget-container\">\n\t\t\t\t\t\t\t<p>Des conflits peuvent survenir lorsque des personnes inscrites sont impliqu&eacute;es dans des activit&eacute;s qui ne sont pas directement li&eacute;es aux activit&eacute;s r&eacute;glement&eacute;es du d&eacute;clarant, y compris dans des &laquo;&nbsp;positions d&rsquo;influence&nbsp;&raquo;. Ces conflits peuvent &ecirc;tre particuli&egrave;rement difficiles &agrave; r&eacute;soudre lorsque la personne inscrite a une obligation l&eacute;gale li&eacute;e &agrave; ces activit&eacute;s ext&eacute;rieures, si elle re&ccedil;oit une compensation ou un <a class=\"glossaryLink\"  aria-describedby=\"tt\"  data-cmtooltip=\"&lt;div class=glossaryItemTitle&gt;AVANTAGE&lt;\/div&gt;&lt;div class=glossaryItemBody&gt;Le montant d&amp;#039;argent pay&eacute; lorsqu&amp;#039;une r&eacute;clamation d&amp;#039;assurance est approuv&eacute;e. Aussi appel&eacute; l&amp;#039;avantage de la politique.&lt;\/div&gt;\"  href=\"https:\/\/sentinelgroup.ca\/fr\/glossary\/avantage\/\"  data-gt-translate-attributes='[{\"attribute\":\"data-cmtooltip\", \"format\":\"html\"}]'  tabindex='0' role='link'>avantage<\/a> quelconque de ces activit&eacute;s ext&eacute;rieures, ou en raison du temps qu&rsquo;elle consacre &agrave; ces activit&eacute;s ext&eacute;rieures. En outre, le client peut &ecirc;tre confus quant &agrave; l&rsquo;entit&eacute; avec laquelle il traite.<\/p>\n<p>L&rsquo;impact ou le risque potentiel pour un client concernant ce conflit d&rsquo;int&eacute;r&ecirc;ts est qu&rsquo;une personne inscrite peut faire passer les int&eacute;r&ecirc;ts associ&eacute;s &agrave; ses diverses activit&eacute;s ext&eacute;rieures avant ses obligations et responsabilit&eacute;s envers la soci&eacute;t&eacute; inscrite et ses clients, ce qui peut entra&icirc;ner, entre autres, des investissements inappropri&eacute;s recommand&eacute;s ou n&eacute;goci&eacute;s pour un client.<\/p>\n<p>Les personnes inscrites &agrave; la SFMC peuvent &ecirc;tre inscrites en tant que courtiers en fonds communs de placement et courtiers en march&eacute;s dispens&eacute;s en vertu des lois sur les valeurs mobili&egrave;res, ainsi que d&eacute;tenir des licences d&rsquo;assurance-vie.  <\/p>\n<p><strong>La SFMC g&egrave;re ce conflit dans le meilleur int&eacute;r&ecirc;t du client de la mani&egrave;re suivante :<\/strong><\/p>\n<ul>\n<li>Le SFMC a &eacute;tabli des politiques et des proc&eacute;dures qui r&eacute;gissent les activit&eacute;s ext&eacute;rieures des employ&eacute;s. Il s&rsquo;agit notamment d&rsquo;un processus obligatoire et d&eacute;taill&eacute; de notification\/divulgation et d&rsquo;approbation pr&eacute;alable visant &agrave; identifier et &agrave; traiter tout conflit potentiel, et &agrave; restreindre toute activit&eacute; ext&eacute;rieure qui pourrait interf&eacute;rer ou donner l&rsquo;impression d&rsquo;interf&eacute;rer avec la capacit&eacute; d&rsquo;un employ&eacute; &agrave; agir dans le meilleur int&eacute;r&ecirc;t de la SFMC et de ses clients, ou &agrave; effectuer un travail pour eux.<\/li>\n<li>Le CCO surveille en permanence les activit&eacute;s ext&eacute;rieures des personnes enregistr&eacute;es, et des personnes doublement enregistr&eacute;es, afin d&rsquo;identifier et de traiter tout nouveau conflit r&eacute;sultant de changements d&rsquo;activit&eacute;s.<\/li>\n<li>Les activit&eacute;s ext&eacute;rieures des personnes enregistr&eacute;es sont divulgu&eacute;es aux autorit&eacute;s r&eacute;glementaires comp&eacute;tentes.<\/li>\n<li>La SFMC a des politiques et des proc&eacute;dures pour s&rsquo;assurer que les investissements sont appropri&eacute;s sur la base d&rsquo;un processus KYC robuste (sauf si un client, d&eacute;termin&eacute; comme &eacute;tant un client autoris&eacute;, a renonc&eacute; &agrave; cette obligation par &eacute;crit). Le personnel de conformit&eacute; des succursales et du si&egrave;ge social examine toutes les souscriptions\/rachats pour s&rsquo;assurer que l&rsquo;investissement effectu&eacute; est appropri&eacute; sur la base du KYC du client.<\/li>\n<li>Les personnes enregistr&eacute;es ne peuvent pas &ecirc;tre doublement enregistr&eacute;es, &ecirc;tre employ&eacute;es par, participer &agrave;, ou accepter une compensation de toute autre personne, en dehors du cadre de leur relation avec le SFMC, &agrave; moins qu&rsquo;elles n&rsquo;obtiennent une approbation pr&eacute;alable du SFMC.<\/li>\n<li>Les employ&eacute;s sont tenus de respecter le code de conduite du cabinet et d&rsquo;attester chaque ann&eacute;e qu&rsquo;ils ont adh&eacute;r&eacute; aux politiques et proc&eacute;dures de conformit&eacute; du cabinet.<\/li>\n<li>Le SFMC a &eacute;tabli des politiques et des proc&eacute;dures qui compl&egrave;tent les exigences r&eacute;glementaires, y compris des politiques sur la vie priv&eacute;e et la confidentialit&eacute; des informations.<\/li>\n<\/ul>\n\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-00f5604 elementor-widget elementor-widget-heading\" data-id=\"00f5604\" data-element_type=\"widget\" data-widget_type=\"heading.default\">\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-widget-container\">\n\t\t\t<h4 class=\"elementor-heading-title elementor-size-default\">6. N&eacute;gociation personnelle<\/h4>\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-607071a elementor-widget elementor-widget-text-editor\" data-id=\"607071a\" data-element_type=\"widget\" data-widget_type=\"text-editor.default\">\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-widget-container\">\n\t\t\t\t\t\t\t<p>Des conflits peuvent survenir si les personnes enregistr&eacute;es (et d&rsquo;autres employ&eacute;s) sont autoris&eacute;es &agrave; n&eacute;gocier les m&ecirc;mes titres que ceux consid&eacute;r&eacute;s pour ou d&eacute;tenus par les portefeuilles des clients, dans leurs portefeuilles d&rsquo;investissement personnels.<\/p>\n<p>L&rsquo;impact ou le risque potentiel pour un client concernant cette question de conflit est qu&rsquo;un d&eacute;clarant individuel (et d&rsquo;autres employ&eacute;s) peut donner la priorit&eacute; &agrave; la performance de son portefeuille d&rsquo;investissement personnel au d&eacute;triment des portefeuilles des clients. Le conflit associ&eacute; peut &eacute;galement soulever un certain nombre de questions, y compris, mais sans s&rsquo;y limiter, le fait d&rsquo;anticiper les transactions et de conserver certaines opportunit&eacute;s d&rsquo;investissement pour des portefeuilles personnels.<\/p>\n<p><strong>La SFMC g&egrave;re ce conflit dans le meilleur int&eacute;r&ecirc;t du client de la mani&egrave;re suivante :  <\/strong><\/p>\n<ul>\n<li>La SFMC a mis en place des politiques et des proc&eacute;dures qui imposent diverses restrictions sur les transactions personnelles, notamment l&rsquo;autorisation pr&eacute;alable des transactions personnelles sur titres et le contr&ocirc;le des relev&eacute;s de compte apr&egrave;s les transactions par le CCO.<\/li>\n<li>Les employ&eacute;s sont tenus de respecter le code de conduite du cabinet et d&rsquo;attester chaque ann&eacute;e qu&rsquo;ils ont adh&eacute;r&eacute; aux politiques et proc&eacute;dures de conformit&eacute; du cabinet.<\/li>\n<\/ul>\n\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-a680c39 elementor-widget elementor-widget-heading\" data-id=\"a680c39\" data-element_type=\"widget\" data-widget_type=\"heading.default\">\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-widget-container\">\n\t\t\t<h4 class=\"elementor-heading-title elementor-size-default\">7. Cadeaux et divertissements<\/h4>\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-2ea5367 elementor-widget elementor-widget-text-editor\" data-id=\"2ea5367\" data-element_type=\"widget\" data-widget_type=\"text-editor.default\">\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-widget-container\">\n\t\t\t\t\t\t\t<p>Des conflits d&rsquo;int&eacute;r&ecirc;ts peuvent survenir lorsqu&rsquo;une entreprise ou une personne inscrite de l&rsquo;entreprise re&ccedil;oit des avantages (y compris des cadeaux et des divertissements) d&rsquo;une partie avec laquelle la personne inscrite ou l&rsquo;entreprise interagit au nom des clients, ou lorsque la personne inscrite ou l&rsquo;entreprise fournit des avantages comparables &agrave; des tiers. Le conflit associ&eacute; d&eacute;coule du fait que les d&eacute;clarants peuvent &ecirc;tre incit&eacute;s, ou peuvent inciter d&rsquo;autres personnes, par la fourniture ou la r&eacute;ception de tels avantages, d&rsquo;une mani&egrave;re qui peut compromettre des d&eacute;cisions commerciales objectives et ind&eacute;pendantes, au d&eacute;triment des clients.<\/p>\n<p>L&rsquo;impact ou le risque potentiel pour un client concernant cette question de conflit est que l&rsquo;&eacute;change de cadeaux fr&eacute;quents et\/ou extravagants et de divertissements li&eacute;s &agrave; l&rsquo;entreprise peut nuire &agrave; l&rsquo;ind&eacute;pendance et\/ou &agrave; l&rsquo;objectivit&eacute; du <a class=\"glossaryLink\"  aria-describedby=\"tt\"  data-cmtooltip=\"&lt;div class=glossaryItemTitle&gt;B&Eacute;N&Eacute;FICIAIRE&lt;\/div&gt;&lt;div class=glossaryItemBody&gt;La personne ou l&amp;#039;autre partie d&eacute;sign&eacute;e pour recevoir le produit de la police d&amp;#039;assurance-vie. Voir aussi b&eacute;n&eacute;ficiaire subsidiaire, b&eacute;n&eacute;ficiaire irr&eacute;vocable, b&eacute;n&eacute;ficiaire principal et b&eacute;n&eacute;ficiaire r&eacute;vocable.&lt;\/div&gt;\"  href=\"https:\/\/sentinelgroup.ca\/fr\/glossary\/beneficiaire\/\"  data-gt-translate-attributes='[{\"attribute\":\"data-cmtooltip\", \"format\":\"html\"}]'  tabindex='0' role='link'>b&eacute;n&eacute;ficiaire<\/a>, ce qui pourrait avoir un impact sur les d&eacute;cisions de gestion des investissements, les activit&eacute;s de n&eacute;gociation ou les d&eacute;penses engag&eacute;es par un compte d&rsquo;investissement au d&eacute;triment des clients.<\/p>\n<p><strong>La SFMC g&egrave;re ce conflit dans le meilleur int&eacute;r&ecirc;t du client de la mani&egrave;re suivante :<\/strong><\/p>\n<ul>\n<li>La SFMC a des politiques et des proc&eacute;dures (y compris un code de conduite) qui r&eacute;gissent l&rsquo;approbation et la fourniture\/r&eacute;ception de cadeaux et de divertissements professionnels &agrave;\/de personnes ou d&rsquo;entit&eacute;s avec lesquelles la SFMC a une relation commerciale existante ou potentielle. Les employ&eacute;s du SFMC peuvent donner ou accepter des cadeaux ou des divertissements d&rsquo;affaires d&rsquo;une valeur nominale prescrite par personne et par an, et seulement lorsque ces cadeaux ou divertissements donn&eacute;s ou re&ccedil;us dans le cadre de services fournis aux clients ne sont pas si fr&eacute;quents ou si importants qu&rsquo;ils compromettent l&rsquo;ind&eacute;pendance ou l&rsquo;objectivit&eacute; de l&rsquo;employ&eacute;.<\/li>\n<li>La SFMC a des politiques et des proc&eacute;dures pour s&rsquo;assurer que les investissements sont appropri&eacute;s sur la base d&rsquo;un processus KYC robuste, sauf si un client, d&eacute;termin&eacute; comme &eacute;tant un &laquo;&nbsp;client autoris&eacute;&nbsp;&raquo;, a renonc&eacute; &agrave; cette obligation par &eacute;crit). Le personnel de conformit&eacute; des succursales et du si&egrave;ge social examine toutes les souscriptions\/rachats pour s&rsquo;assurer que l&rsquo;investissement effectu&eacute; pour un client est appropri&eacute; sur la base du KYC du client.<\/li>\n<li>La SFMC dispose d&rsquo;un processus d&rsquo;examen des produits &eacute;tabli et solide, qui tient compte de divers facteurs et qui est exempt de tout pr&eacute;jug&eacute; lorsqu&rsquo;il s&rsquo;agit de produits offrant des cadeaux ou des divertissements.<\/li>\n<\/ul>\n\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-6c03ad4 elementor-widget elementor-widget-heading\" data-id=\"6c03ad4\" data-element_type=\"widget\" data-widget_type=\"heading.default\">\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-widget-container\">\n\t\t\t<h4 class=\"elementor-heading-title elementor-size-default\">8. Pratiques de marketing<\/h4>\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-0bcdb59 elementor-widget elementor-widget-text-editor\" data-id=\"0bcdb59\" data-element_type=\"widget\" data-widget_type=\"text-editor.default\">\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-widget-container\">\n\t\t\t\t\t\t\t<p>Des conflits d&rsquo;int&eacute;r&ecirc;ts peuvent r&eacute;sulter du pouvoir discr&eacute;tionnaire dont dispose une entreprise enregistr&eacute;e sur les documents de marketing (et les d&eacute;clarations incluses dans ces documents) destin&eacute;s aux clients actuels et potentiels. Les conflits peuvent survenir &eacute;tant donn&eacute; que l&rsquo;attraction et la r&eacute;tention des capitaux d&rsquo;investissement sont essentielles &agrave; la rentabilit&eacute; et au succ&egrave;s g&eacute;n&eacute;ral de l&rsquo;entreprise enregistr&eacute;e et de ses employ&eacute;s. Le d&eacute;clarant peut &ecirc;tre incit&eacute; &agrave; faire de fausses d&eacute;clarations ou &agrave; surestimer divers param&egrave;tres d&rsquo;&eacute;valuation (y compris, mais sans s&rsquo;y limiter, la performance des investissements et les offres de services) afin d&rsquo;influencer les d&eacute;cisions d&rsquo;investissement des clients actuels et potentiels, &eacute;ventuellement au d&eacute;triment de ces clients.<\/p>\n<p>L&rsquo;impact ou le risque potentiel pour un client concernant cette question de conflit est que la d&eacute;cision d&rsquo;&eacute;tablir une relation avec l&rsquo;entreprise enregistr&eacute;e peut &ecirc;tre bas&eacute;e sur des informations trompeuses ou exag&eacute;r&eacute;es fournies au client, et non sur le fait que l&rsquo;avancement d&rsquo;une telle relation devrait &ecirc;tre bas&eacute; sur le meilleur int&eacute;r&ecirc;t d&rsquo;un client. Il pourrait en r&eacute;sulter des investissements inad&eacute;quats pour le compte d&rsquo;un client.<\/p>\n<p><strong>La SFMC g&egrave;re ce conflit dans le meilleur int&eacute;r&ecirc;t du client de la mani&egrave;re suivante :<\/strong><\/p>\n<ul>\n<li>Les documents de marketing sont examin&eacute;s et approuv&eacute;s par le CCO ou le directeur de la succursale avant d&rsquo;&ecirc;tre utilis&eacute;s ou distribu&eacute;s, afin de s&rsquo;assurer que les informations sont exactes, compl&egrave;tes, non trompeuses et peuvent &ecirc;tre justifi&eacute;es.<\/li>\n<li>Les crit&egrave;res de performance sont divulgu&eacute;s conform&eacute;ment aux obligations r&eacute;glementaires.<\/li>\n<li>Les rendements et la performance des fonds sont fournis par le gestionnaire du fonds ou l&rsquo;&eacute;metteur de titres exempt&eacute;s de prospectus.<\/li>\n<li>SFMC ne commercialise pas activement des produits ou services d&rsquo;investissement.<\/li>\n<\/ul>\n\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-24a17dc elementor-widget elementor-widget-heading\" data-id=\"24a17dc\" data-element_type=\"widget\" data-widget_type=\"heading.default\">\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-widget-container\">\n\t\t\t<h4 class=\"elementor-heading-title elementor-size-default\">9. Comptes &agrave; honoraires<\/h4>\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-21ac9f0 elementor-widget elementor-widget-text-editor\" data-id=\"21ac9f0\" data-element_type=\"widget\" data-widget_type=\"text-editor.default\">\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-widget-container\">\n\t\t\t\t\t\t\t<p>Des conflits d&rsquo;int&eacute;r&ecirc;ts peuvent survenir si un client est sur un compte &agrave; honoraires et que ce compte d&eacute;tient des titres avec des commissions int&eacute;gr&eacute;es. Les conflits associ&eacute;s d&eacute;coulent du fait que les produits de ce compte ne correspondent pas aux besoins et aux objectifs du client, et que le d&eacute;clarant re&ccedil;oit une r&eacute;mun&eacute;ration suppl&eacute;mentaire de la part d&rsquo;un tiers pour le produit.<\/p>\n<p>L&rsquo;impact potentiel ou le risque pour un client concernant ce conflit d&rsquo;int&eacute;r&ecirc;ts est qu&rsquo;une personne inscrite peut &ecirc;tre biais&eacute;e dans la n&eacute;gociation ou la recommandation d&rsquo;un produit d&rsquo;investissement particulier en raison de la possibilit&eacute; de recevoir des commissions (incorpor&eacute;es), et ne pas accorder une attention appropri&eacute;e &agrave; l&rsquo;ad&eacute;quation d&rsquo;un produit.<\/p>\n<p>La SFMC offre &agrave; ses clients des comptes &agrave; honoraires et des comptes avec des fonds communs de placement versant une commission de suivi. Les clients d&eacute;terminent le type de compte qu&rsquo;ils souhaitent ouvrir, avec la consultation de leur repr&eacute;sentant SFMC.<\/p>\n<p><strong>La SFMC g&egrave;re ce conflit dans le meilleur int&eacute;r&ecirc;t du client de la mani&egrave;re suivante :<\/strong> <\/p>\n<ul>\n<li>La SFMC dispose d&rsquo;un processus d&rsquo;examen des produits &eacute;tabli et robuste, qui prend en compte divers facteurs et est exempt de tout pr&eacute;jug&eacute; lorsqu&rsquo;il s&rsquo;agit d&rsquo;examiner des produits qui versent des commissions.<\/li>\n<li>La SFMC a des politiques et des proc&eacute;dures pour s&rsquo;assurer que les investissements sont appropri&eacute;s sur la base d&rsquo;un processus KYC robuste (sauf si un Client, d&eacute;termin&eacute; comme &eacute;tant un Client Autoris&eacute;, a renonc&eacute; &agrave; cette obligation par &eacute;crit). Le personnel de conformit&eacute; des succursales et du si&egrave;ge social examine toutes les souscriptions\/rachats pour s&rsquo;assurer que l&rsquo;investissement effectu&eacute; pour un client est appropri&eacute; sur la base du KYC du client.<\/li>\n<li>Dans le cadre du processus d&rsquo;accueil des clients, divers documents d&rsquo;information sont fournis aux clients, d&eacute;crivant les commissions\/r&eacute;mun&eacute;rations que SFMC et ses repr&eacute;sentants enregistr&eacute;s peuvent recevoir.<\/li>\n<li>Afin d&rsquo;&eacute;viter que des frais ne soient factur&eacute;s en double dans les comptes &agrave; honoraires, les produits comportant des commissions int&eacute;gr&eacute;es sont exclus des actifs aux fins du calcul des frais. SMFC utilise &eacute;galement les services d&rsquo;un autre courtier en valeurs mobili&egrave;res inscrit par l&rsquo;entremise duquel les clients peuvent ouvrir des comptes &agrave; honoraires qui aident &agrave; r&eacute;soudre ces conflits.<\/li>\n<\/ul>\n\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-5a6c4cb elementor-widget elementor-widget-heading\" data-id=\"5a6c4cb\" data-element_type=\"widget\" data-widget_type=\"heading.default\">\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-widget-container\">\n\t\t\t<h4 class=\"elementor-heading-title elementor-size-default\">10. R&eacute;partition des investissements priv&eacute;s entre les clients<\/h4>\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-ac29bfc elementor-widget elementor-widget-text-editor\" data-id=\"ac29bfc\" data-element_type=\"widget\" data-widget_type=\"text-editor.default\">\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-widget-container\">\n\t\t\t\t\t\t\t<p>Des conflits d&rsquo;int&eacute;r&ecirc;ts peuvent survenir si les opportunit&eacute;s d&rsquo;investissement avec des &eacute;metteurs priv&eacute;s ne sont pas r&eacute;parties entre les diff&eacute;rents clients de mani&egrave;re &eacute;quitable et raisonnable. Un d&eacute;clarant peut &ecirc;tre incit&eacute; (par exemple par une augmentation des frais) &agrave; attribuer des opportunit&eacute;s d&rsquo;investissement sup&eacute;rieures &agrave; de nouveaux clients, des clients payant des frais plus &eacute;lev&eacute;s. Cette pr&eacute;occupation est plus aigu&euml; lorsqu&rsquo;un titre est exceptionnellement attrayant au moment de l&rsquo;achat et\/ou difficile &agrave; obtenir, ou lorsqu&rsquo;il est peu attrayant au moment de la vente et que sa cession est difficile.<\/p>\n<p>L&rsquo;impact ou le risque potentiel concernant cette question de conflit d&rsquo;int&eacute;r&ecirc;ts est que les opportunit&eacute;s d&rsquo;investissement ne soient pas attribu&eacute;es de mani&egrave;re juste et raisonnable &agrave; tous les clients, de sorte que certains clients peuvent &ecirc;tre priv&eacute;s d&rsquo;opportunit&eacute;s avantageuses.<\/p>\n<p><strong>SFMC, en tant que courtier sur le march&eacute; dispens&eacute;, g&egrave;re ce conflit dans le meilleur int&eacute;r&ecirc;t d&rsquo;un client de la mani&egrave;re suivante :<\/strong><\/p>\n<ul>\n<li>La SFMC dispose de politiques et de proc&eacute;dures qui ont &eacute;t&eacute; &eacute;tablies pour assurer un traitement juste et raisonnable de tous les comptes aupr&egrave;s de la SFMC dans les situations o&ugrave; un ou plusieurs comptes ont des objectifs parall&egrave;les. Cette <a class=\"glossaryLink\"  aria-describedby=\"tt\"  data-cmtooltip=\"&lt;div class=glossaryItemTitle&gt;POLITIQUE&lt;\/div&gt;&lt;div class=glossaryItemBody&gt;Un document &eacute;crit qui sert de preuve d&amp;#039;un contrat d&amp;#039;assurance et contient les faits pertinents sur le propri&eacute;taire de la police, la couverture d&amp;#039;assurance, l&amp;#039;assur&eacute; et l&amp;#039;assureur.&lt;\/div&gt;\"  href=\"https:\/\/sentinelgroup.ca\/fr\/glossary\/politique\/\"  data-gt-translate-attributes='[{\"attribute\":\"data-cmtooltip\", \"format\":\"html\"}]'  tabindex='0' role='link'>politique<\/a> est con&ccedil;ue pour garantir que la SFMC ne favorise pas injustement un compte par rapport &agrave; un autre.<\/li>\n<li>Les placements priv&eacute;s sont g&eacute;n&eacute;ralement attribu&eacute;s selon le principe du premier arriv&eacute;, premier servi, de sorte que les clients ne b&eacute;n&eacute;ficient pas d&rsquo;un traitement pr&eacute;f&eacute;rentiel. En outre, conform&eacute;ment aux politiques et proc&eacute;dures relatives aux investissements personnels, les employ&eacute;s ne sont pas autoris&eacute;s &agrave; effectuer des transactions en amont des investissements priv&eacute;s au d&eacute;triment d&rsquo;un client.<\/li>\n<li>Les employ&eacute;s sont tenus de respecter le code de conduite du cabinet et d&rsquo;attester chaque ann&eacute;e qu&rsquo;ils ont adh&eacute;r&eacute; aux politiques et proc&eacute;dures de conformit&eacute; du cabinet.<\/li>\n<\/ul>\n\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-9e8d092 elementor-widget elementor-widget-heading\" data-id=\"9e8d092\" data-element_type=\"widget\" data-widget_type=\"heading.default\">\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-widget-container\">\n\t\t\t<h4 class=\"elementor-heading-title elementor-size-default\">11. Gestion des plaintes<\/h4>\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-eb92e6c elementor-widget elementor-widget-text-editor\" data-id=\"eb92e6c\" data-element_type=\"widget\" data-widget_type=\"text-editor.default\">\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-widget-container\">\n\t\t\t\t\t\t\t<p>Des conflits d&rsquo;int&eacute;r&ecirc;ts peuvent survenir lors du traitement des plaintes des clients. Une personne inscrite peut &ecirc;tre incit&eacute;e &agrave; minimiser, &agrave; n&eacute;gliger ou &agrave; faire obstruction d&rsquo;une autre mani&egrave;re aux plaintes des clients, afin d&rsquo;&eacute;viter des cons&eacute;quences n&eacute;gatives (y compris des obligations potentielles de fournir une compensation financi&egrave;re aux clients qui ont d&eacute;pos&eacute; des plaintes pour actes r&eacute;pr&eacute;hensibles contre la personne inscrite ou un individu de la personne inscrite).<\/p>\n<p>L&rsquo;impact ou le risque potentiel concernant ce conflit d&rsquo;int&eacute;r&ecirc;ts est que les plaintes des clients ne soient pas prises en compte de mani&egrave;re appropri&eacute;e et que la restitution financi&egrave;re, lorsqu&rsquo;elle est justifi&eacute;e, ne soit pas accord&eacute;e.<\/p>\n<p><strong>La SFMC g&egrave;re ce conflit dans le meilleur int&eacute;r&ecirc;t du client de la mani&egrave;re suivante :<\/strong><\/p>\n<ul>\n<li>Le SFMC a des politiques et des proc&eacute;dures pour traiter les plaintes des clients, pour s&rsquo;assurer que ces plaintes sont examin&eacute;es et trait&eacute;es en temps opportun et de mani&egrave;re document&eacute;e, avec une communication appropri&eacute;e au client tout au long du processus de plainte.<\/li>\n<li>Les clients peuvent demander des d&eacute;tails sur les politiques et proc&eacute;dures de gestion des plaintes de la SFMC pour les examiner plus en d&eacute;tail et contacter la SFMC s&rsquo;ils souhaitent d&eacute;poser une plainte.<\/li>\n<li>La SFMC maintient une adh&eacute;sion continue avec l&rsquo;Ombudsman des services bancaires et d&rsquo;investissement (&laquo;&nbsp;OBSI&nbsp;&raquo;). En g&eacute;n&eacute;ral, l&rsquo;OSBI offre un service ind&eacute;pendant de r&eacute;solution de conflits ou de m&eacute;diation &agrave; un client, aux frais d&rsquo;une soci&eacute;t&eacute; inscrite, pour des plaintes pr&eacute;cises lorsque le processus interne de traitement des plaintes de la soci&eacute;t&eacute; n&rsquo;a pas produit une d&eacute;cision rapide et satisfaisante pour le client.<\/li>\n<li>Si le client qu&eacute;b&eacute;cois n&rsquo;est pas satisfait du r&eacute;sultat ou de l&rsquo;examen de sa plainte, il peut demander &agrave; SFMC, &agrave; tout moment, de transf&eacute;rer le dossier &agrave; l&rsquo;Autorit&eacute; des March&eacute;s Financiers.<\/li>\n<\/ul>\n\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-4fac472 elementor-widget elementor-widget-heading\" data-id=\"4fac472\" data-element_type=\"widget\" data-widget_type=\"heading.default\">\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-widget-container\">\n\t\t\t<h4 class=\"elementor-heading-title elementor-size-default\">12. Dispositions d'orientation<\/h4>\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-7c5ff91 elementor-widget elementor-widget-text-editor\" data-id=\"7c5ff91\" data-element_type=\"widget\" data-widget_type=\"text-editor.default\">\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-widget-container\">\n\t\t\t\t\t\t\t<p>Des conflits surviennent lorsque les d&eacute;clarants re&ccedil;oivent ou paient des commissions de recommandation de la part d&rsquo;entit&eacute;s affili&eacute;es ou de tiers. Le conflit associ&eacute; peut survenir lorsque le d&eacute;clarant est incit&eacute; &agrave; distribuer ou &agrave; n&eacute;gocier des titres, ou &agrave; maintenir un client dans un investissement, en raison de l&rsquo;avantage associ&eacute;. En outre, un conflit peut survenir si les clients paient davantage pour des produits identiques ou similaires aupr&egrave;s du titulaire.<\/p>\n<p>L&rsquo;impact potentiel ou le risque pour un client concernant ce type de conflit d&rsquo;int&eacute;r&ecirc;ts est que le client peut se voir pr&eacute;senter des options d&rsquo;investissement limit&eacute;es en raison de l&rsquo;accord de recommandation ou que les investissements effectu&eacute;s ou d&eacute;tenus peuvent &ecirc;tre inadapt&eacute;s pour le client.<\/p>\n<p>La SFMC, en tant que courtier en fonds communs de placement et courtier sur le march&eacute; dispens&eacute;, a conclu quelques accords de recommandation en vertu desquels une personne inscrite peut recommander ses clients &agrave; une autre entit&eacute; pour laquelle la SFMC peut recevoir une commission de recommandation.  <\/p>\n<p><strong>La SFMC g&egrave;re ce conflit dans le meilleur int&eacute;r&ecirc;t du client de la mani&egrave;re suivante :  <\/strong><\/p>\n<ul>\n<li>Le SFMC a &eacute;tabli des politiques et des proc&eacute;dures concernant les accords d&rsquo;orientation. Il s&rsquo;agit notamment de veiller &agrave; ce que les conditions de l&rsquo;accord de r&eacute;f&eacute;rence soient d&eacute;finies dans un accord formel &eacute;crit, et d&rsquo;enregistrer et de contr&ocirc;ler tous les frais de r&eacute;f&eacute;rence.<\/li>\n<li>Avant de prendre en charge un client r&eacute;f&eacute;r&eacute;, SFMC fournit une information &eacute;crite au client, que celui-ci doit reconna&icirc;tre par &eacute;crit, et qui comprend les informations r&eacute;glementaires prescrites. Les modifications apport&eacute;es au document d&rsquo;information &eacute;crit sont communiqu&eacute;es au client concern&eacute;, d&egrave;s que possible et au plus tard le trenti&egrave;me jour pr&eacute;c&eacute;dant la date &agrave; laquelle une commission de recommandation est pay&eacute;e\/re&ccedil;ue.<\/li>\n<li>La SFMC a des politiques et des proc&eacute;dures pour s&rsquo;assurer que les investissements des clients sont appropri&eacute;s, sur la base d&rsquo;un processus KYC robuste (&agrave; moins qu&rsquo;un client, d&eacute;termin&eacute; comme &eacute;tant un &laquo;&nbsp;client autoris&eacute;&nbsp;&raquo;, ait renonc&eacute; &agrave; cette obligation par &eacute;crit). Toutes les transactions des clients sont soumises &agrave; l&rsquo;examen de la succursale et du si&egrave;ge social (par le CCO) afin de s&rsquo;assurer qu&rsquo;un investissement effectu&eacute; pour un client est appropri&eacute; sur la base du KYC du client.<\/li>\n<\/ul>\n\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-d0c8d18 elementor-widget elementor-widget-heading\" data-id=\"d0c8d18\" data-element_type=\"widget\" data-widget_type=\"heading.default\">\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-widget-container\">\n\t\t\t<h4 class=\"elementor-heading-title elementor-size-default\">13. Croissance de l'entreprise<\/h4>\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-9e66c08 elementor-widget elementor-widget-text-editor\" data-id=\"9e66c08\" data-element_type=\"widget\" data-widget_type=\"text-editor.default\">\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-widget-container\">\n\t\t\t\t\t\t\t<p>Des conflits peuvent survenir lorsqu&rsquo;une entreprise enregistr&eacute;e cherche activement &agrave; d&eacute;velopper ses activit&eacute;s et &agrave; atteindre un niveau de rentabilit&eacute; cibl&eacute;. Dans certaines circonstances, les obligations de l&rsquo;entreprise enregistr&eacute;e envers les clients peuvent interf&eacute;rer avec les objectifs de croissance et de rentabilit&eacute;.<\/p>\n<p>L&rsquo;impact ou le risque potentiel pour un client concernant ce conflit d&rsquo;int&eacute;r&ecirc;ts est que les obligations d&rsquo;une personne inscrite, telles que, mais sans s&rsquo;y limiter, l&rsquo;obtention d&rsquo;un KYC suffisant de la part des clients, la garantie que les investissements conviennent aux clients, ou la garantie que les documents de marketing sont exacts, complets et non trompeurs, peuvent &ecirc;tre subordonn&eacute;es aux objectifs de la soci&eacute;t&eacute; inscrite de d&eacute;velopper ses activit&eacute;s.<\/p>\n<p>La SFMC cherche &agrave; d&eacute;velopper son activit&eacute; sur une p&eacute;riode de temps raisonnable, &agrave; la fois de mani&egrave;re organique et par le biais de fusions ou d&rsquo;acquisitions, le cas &eacute;ch&eacute;ant.  <\/p>\n<p><strong>La SFMC g&egrave;re ce conflit dans le meilleur int&eacute;r&ecirc;t du client de la mani&egrave;re suivante :<\/strong><\/p>\n<ul>\n<li>SFMC n&rsquo;&eacute;tablit pas d&rsquo;objectifs de vente\/de niveau d&rsquo;actifs pour les repr&eacute;sentants enregistr&eacute;s.<\/li>\n<li>La r&eacute;mun&eacute;ration des repr&eacute;sentants est bas&eacute;e sur les revenus de l&rsquo;ann&eacute;e pr&eacute;c&eacute;dente.<\/li>\n<li>La SFMC a des politiques et des proc&eacute;dures pour s&rsquo;assurer que les investissements des clients sont appropri&eacute;s, sur la base d&rsquo;un processus KYC robuste (&agrave; moins qu&rsquo;un client, d&eacute;termin&eacute; comme &eacute;tant un &laquo;&nbsp;client autoris&eacute;&nbsp;&raquo;, ait renonc&eacute; &agrave; cette obligation par &eacute;crit). Toutes les transactions des clients sont soumises &agrave; l&rsquo;examen de la succursale et du si&egrave;ge social (par le CCO) afin de s&rsquo;assurer qu&rsquo;un investissement effectu&eacute; pour un client est appropri&eacute; sur la base du KYC du client.<\/li>\n<\/ul>\n\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t<\/section>\n\t\t\t\t<section class=\"elementor-section elementor-top-section elementor-element elementor-element-2297d38 elementor-section-boxed elementor-section-height-default elementor-section-height-default\" data-id=\"2297d38\" data-element_type=\"section\" data-settings='{\"background_background\":\"classic\"}'>\n\t\t\t\t\t\t<div class=\"elementor-container elementor-column-gap-default\">\n\t\t\t\t\t<div class=\"elementor-column elementor-col-100 elementor-top-column elementor-element elementor-element-befea5b\" data-id=\"befea5b\" data-element_type=\"column\">\n\t\t\t<div class=\"elementor-widget-wrap elementor-element-populated\">\n\t\t\t\t\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-ce51f61 elementor-widget__width-inherit elementor-widget elementor-widget-global elementor-global-15066 elementor-global-15063 elementor-widget-image\" data-id=\"ce51f61\" data-element_type=\"widget\" data-widget_type=\"image.default\">\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-widget-container\">\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<a href=\"https:\/\/ciro.ca\" target=\"_blank\">\n\t\t\t\t\t\t\t<img decoding=\"async\" width=\"417\" height=\"108\" src=\"https:\/\/sentinelgroup.ca\/wp-content\/uploads\/2023\/07\/CIRO_Regulated_Dark.png\" class=\"attachment-large size-large wp-image-14968\" alt=\"CIRO\" srcset=\"https:\/\/sentinelgroup.ca\/wp-content\/uploads\/2023\/07\/CIRO_Regulated_Dark.png 417w, https:\/\/sentinelgroup.ca\/wp-content\/uploads\/2023\/07\/CIRO_Regulated_Dark-300x78.png 300w\" sizes=\"(max-width: 417px) 100vw, 417px\"\/>\t\t\t\t\t\t\t\t<\/a>\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t<\/section>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t","protected":false},"excerpt":{"rendered":"<p>Informations sur les conflits d&rsquo;int&eacute;r&ecirc;ts En vertu de la r&eacute;glementation applicable en mati&egrave;re de valeurs mobili&egrave;res, Sentinel Financial Management Corp. 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